《一年投資5分鐘》|被動投資讓你省時又省力,靠指數化投資主動享受美好人生

Last Updated on 2023 年 11 月 4 日 by Ryan Chen

陳逸朴:人生要活得精采,金錢只是完成你目標的工具。

為何挑這本書

《一年投資5分鐘》

去年約莫此時,我和身兼理財規劃顧問的學長求救,請他指點我的資產配置。

學長很詳實地列出好幾頁Word檔案,還提供記帳和退休、貸款試算規劃表,讓我受用至今的則是分享的小資YP的部落格,推薦我如果沒有打算每天看盤,就一定要知道「被動投資」。

現在,小資YP出書了,作者將部落格的精華,按照說給一位對理財、投資毫無觀念的新手,透過一本書的時間說得清楚明白。

簡要重點

誠如序言提到,被動投資(或者說,指數化投資)的好處在於:

  1. 能以低成本獲得市場的合理報酬並靠時間複利成長,有利於規劃並達成長期理財目標。
  2. 能先分散個別標的重大風險,再進一步藉由規劃合適於自身的資產配置,真正讓人安心投資。
  3. 相較其他投資方式花費更少的時間精力,有更多心力去做好人生中其他想要做的

作者達到的成就如下:

還清數十萬學貸

突破10%的年化報酬率,獲利超過百萬

為自己打造每月3萬元的被動收入

這本書從觀念解釋,並帶入許多簡要計算,讓讀者可以自行套用自身的財政狀況,量身打造自己的被動投資組合。

先是說明「不投資」後果會很辛苦,很可能難以退休,或是為了錢而必須工作到死;再來講「別著急投資」,因為還要照顧眼前生活,因此備用金、保險都一定要準備。

「該投資」時,作者選擇「被動投資/指數化投資」,而不是「主動投資」,原理和走過的冤枉路都說得很清楚:被動投資期望的是獲得平均報酬,而且這樣就能勝過大部分投資人,而非主動投資追求的獲得超額報酬。

好用的工具如:追蹤市場大盤指數的ETF,或是指數型基金。

挑好心儀的被動投資工具,還要記得做好資產配置與再平衡,只要有錢就一直買與持有(buy  & hold),接下來就能耐心等待時間帶來的複利啦。

如果你也想獲得類似成就,這本書會很適合你!

行動指南

「被動投資」一旦我們從時間、金錢以及風險的角度上來思考人生,選擇指數化投資就會是最佳的決定。

萊恩私房話

事實上,我已經實踐被動投資約1年了。

成效如何?坦白說,報酬不太好,不但沒有4%以上的報酬,績效一片紅的怵目驚心。

不過,我不擔心,只是之後要再注資時留意一下再平衡的比例。

能夠不擔心的理由就是因為我根本不會每天看盤,也不關心績效,我只在每個月初檢視一次大致的報酬,就繼續放著了。

畢竟投資的錢,並不影響我的開支,我依然能夠過著簡單但足夠的生活。

被動投資報酬方面我還沒享受到,但是主動享受人生的這一塊,我覺得我能夠和錢好好相處,平時要關注的就是自己的身體健康、專業能力與親友之間的關係。

正好就是我最關心的3類主題!

好好賺錢、存錢、投資,這種踏實安心的感覺,讓我覺得這是適合我的投資方法!

書籍資訊

書名:《一年投資5分鐘:打造每月3萬被動收入,免看盤、不選股的最強小資理財法》

作者: 陳逸朴(小資YP)

出版社:遠流

透過 電子書 閱讀。

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